金融虎讯 9月11日消息，上海市公安局奉贤分局对外发布，依法对海银财富管理有限公司涉嫌非法集资犯罪立案侦查，对韩某某、韩某、王某等多名嫌疑犯采取刑事强制措施。目前公安机关正全面搜集犯罪证据，全力推进案件侦办、追赃挽损等各项工作，最大限度保护投资人权益。

  据企查查有关的资料显示，近日，海银财富被多家法院列为被执行人，执行标的合计近100万元。与此同时，三季度以来涉及海银财富的开庭公告密集更新。而且根据企查查统计，海银财富33.1%的涉案案由为委托理财合同纠纷，80.8%的案件身份为被告，且在近5年中，2024年案件占比最大。

  据此前了解，去年12月，海银财富发布了重要的公告称，近期受经济下行的影响，项目出现迟延，海银财富已成立专项小组，积极协调项目相关方筹划处置方案。根据最新的监管政策和行业导向，海银财富主动退出，对存续业务进行梳理。

  据此前报道，今年6月，海银控股宣布，公司年度股东大会(“AGM”)将于北京时间2024年6月28日(周五)上午10点(或东部时间2024年6月27日(周四)晚上10点)通过电话会议举行。在年度股东大会上不会提交任何提案供股东批准。

  海银控股公司董事会已将纽约时间2024年6月6日定为营业截止日期(“记录日期”)，以确定有权收到股东周年大会通知并出席股东周年大会或其任何延期或延期会议的股东。在记录日营业结束时，公司股东名册上的公司普通股持有人有权出席年度股东大会及其任何延期或延期的会议。公司ads的实益拥有人亦欢迎出席股东周年大会。

  值得注意的是，6月6日，海银控股公告称，已收到美国纳斯达克股票市场有限公司(“纳斯达克”)上市资格部工作人员于2024年6月4日发出的通知函。表明该公司不符合纳斯达克上市规则第5450(b)(3)(C)条规定的公开持有股份的最低市值(“MVPHS”)要求，因为该公司的MVPHS连续30个交易日低于1,500万美元。该通知函仅是缺陷通知，而不是摘牌通知。该通知对公司在纳斯达克上市或交易的美国存托股票没有立即影响。

  海银控股曾表示，本通知不影响公司的业务运营、美国证券交易委员会的报告要求或合同义务，公司将采取一切合理措施在规定的合规期内恢复合规。

  据了解，事在5月30日，海银控股即宣布收到纳斯达克股票市场公司的通知函，该通知函表明注册人不符合纳斯达克上市规则第5450(a)(1)条规定的最低出价要求，因为注册人的美国存托股票(“ADS”)的收盘价连续30个交易日低于每股ADS 1.00美元。若公司在2024年11月25日之前未能恢复合规，根据纳斯达克员工的决定，若公司符合公开持有股票市值的持续上市要求和所有其他初始上市标准，则公司可能有资格获得额外的180天合规期，但最低出价要求除外。在这种情况下，公司将需要出示一份书面通知，说明其打算在第二个合规期内解决缺陷，包括在必要时进行反向股票分割。

  金融虎网注意到，今年3月27日，海银控股根据近期监管政策和市场发展状况宣布了其战略业务转型计划。根据这一新战略，一是公司将将其金融服务和产品分销业务转向公开市场基金和基于NAV的产品；二是将战略性地促进其保险经纪服务业务的增长；三是将继续增长和发展其海外财富管理和资产管理服务；四是将通过继续发展高端健康管理服务等其他非金融服务业务，并机会主义地扩展到包括中国白酒和其他消费品分销在内的消费行业，实现收入流多元化，海银预计这可能会与其在中国的高净值个人现有客户实现潜在的协同效应。

  作为业务转型计划的一部分，海银控股正在进行结构重组计划，这中间还包括取消某些职位和积极的成本节约措施，包括裁员约300名中后台员工。由于海银控股正在为其全国关系经理团队制定新的销售政策和目标，一线员工可能会进一步裁员。此外，作为海银控股结构重组计划的一部分，海银控股将简化其区域管理，并通过专注于某些关键地区和城市来整合其在中国的实体办事处。

  海银控股公司还宣布，公司董事Ms. Zhu Shuming已因个人原因向董事会提交辞呈，于2024年3月31日生效。公司战略副总裁王瑰也因个人原因向董事会提交了辞呈，于2024年3月31日生效。董事会确认他们与公司或董事会之间不存在分歧。

  此外，去年12月，海银财富停止兑付的消息在市场上被公开。海银财富发出两份公告，先是承认理财逾期，后又以监管为由宣布产品主动退出，梳理存续业务。据媒体此前披露，目前海银财富的存量规模可能在600亿至700亿元之间，或波及四万投资人。同时，此次资金链危机还可能会影响了海银系旗下酒企上海贵酒。

  据证券时报今年5月28日报道，历时超过2个月，分赴浙江、上海、山东、湖北等8省市实地调查发现，海银财富所销售的打理财产的产品全数违规，并操控数十家空壳公司构筑了规模超过700亿元的“嵌套资金池”。调查进一步发现，该等资金池所投向的底层资产，相较于募资额普遍出现严重缩水，大量底层资产甚至被证实完全捏造、虚构，所募集的大部分资金去向不明。在销售端，海银财富依靠分布于90余个城市的180多个线万余名高净值人群； 在募资环节，数十个空壳公司以独立第三方的面目出现，投资人的投资款打入这一些企业的账户，并构筑出一个双层嵌套结构的庞大资金池；作为募资工具的打理财产的产品，借道“伪金交所登记备案，全数涉嫌非法金融； 在投资环节，资金所投向的底层资产，与募集说明书宣称的严重不匹配，大部分资金去向不明。

  海银控股于2021年3月26日正式登陆纳斯达克，招股说明书当时自称其为“国内最大的房地产固定收益产品提供商”。据金融虎网此前观察，近三个财年，海银控股的累计纯利润是5.92亿元，财富管理业务是其最大的收入来源。截至2021年、2022年和2023年6月30日止年度，公司净利润分别约为人民币2.077亿元、2.359亿元和1.203亿元(合1730万美元)。

  金融虎网此前曾披露，在与业务相关的风险中，海银财富年报提到，在其经销的打理财产的产品中，有很大一部分是以房地产或房地产相关的金融理财产品作为其基础资产。公司的业务可能会受到中国房地产行业各种波动和不确定性的重大不利影响。迄今为止，分销的财富管理产品中有很大一部分涉及房地产相关金融理财产品作为其基础投资。截至2021年6月30日、2022年6月30日和2023年6月30日止年度，此类打理财产的产品的总交易额分别占其经销的所有打理财产的产品总交易额的58.2%、37.9%和28%。